Guida pratica al recupero del credito in Slovenia

In Slovenia non è richiesto un importo minimo per avviare un procedimento giudiziario di recupero crediti. Tuttavia, i costi da sostenere possono essere onerosi e occorre valutare la convenienza di agire per il recupero del credito se le possibilità di soddisfo appaiono incerte.

Il creditore deve pagare anticipatamente le spese processuali (l'imposta di bollo per la procedura esecutiva nel dicembre 2024 ammonta a 55 euro; le imposte di bollo per il procedimento di ingiunzione di pagamento e per il procedimento ordinario di contenzioso dipendono dall'importo richiesto) e gli onorari degli ufficiali giudiziari, dei periti nella procedura esecutiva (se sono richiesti i loro servizi) etc.. L'importo delle spese legali dipende dall'importo del credito.

In Slovenia, l'importo richiesto determina il tribunale davanti al quale avviare il procedimento, ovvero: (i) per importi richiesti pari o inferiori a 20.000 euro, è competente il tribunale di circuito (Okrajno sodišče); (ii) per importi richiesti superiori a 20.000 euro, è competente il tribunale distrettuale (Okrožno sodišče). Si noti tuttavia che nelle controversie commerciali (ad esempio, controversie tra società) la giurisdizione spetta al tribunale distrettuale, indipendentemente dall'importo della richiesta.

L'importo richiesto determina il tipo di procedimento, vale a dire: nelle controversie commerciali in cui l'importo richiesto non supera i 4.000 euro, si applicano le norme sul processo sommario di controversie (postopek v sporih majhne vrednosti) (nelle controversie non commerciali la soglia pertinente è di 2.000 euro). Nel caso in cui il valore della controversia superi le soglie sopra indicate, si applicheranno le norme applicabili alla "procedura ordinaria".

Il rito che segue il processo sommario presenta alcune specificità, vale a dire:

• La decisione del tribunale viene adottata, in linea di principio, solo sulla base delle difese scritte delle parti;
• In alcuni casi, il tribunale può emettere una sentenza senza svolgere l'udienza;
• L'attore è tenuto a fornire tutte le argomentazioni e le prove già presenti nella causa e il convenuto nella risposta alla causa; ciascuna parte potrà quindi presentare una sola memoria aggiuntiva in cui potrà rispondere alle dichiarazioni e alle prove dell'altra parte;
• Se le parti non partecipano all'udienza, si applicano sanzioni speciali;
• I termini per il deposito della risposta alla causa e delle memorie scritte sono brevi (cioè devono essere depositati entro 8 giorni);
• I termini per la presentazione del ricorso in appello sono più brevi (8 giorni dal ricevimento della decisione del tribunale anziché 15 giorni applicabili alla "procedura ordinaria");
• Una parte può presentare ricorso solo contro le decisioni con cui si chiude il procedimento (e non esiste il diritto di presentare ricorso contro altre decisioni emesse nel corso del procedimento - queste possono essere impugnate solo nel ricorso contro la sentenza finale);
• Le ragioni per cui la decisione del tribunale può essere impugnata sono molto limitate.

In alternativa al rito sommario, indipendentemente dall'importo richiesto, il creditore può avviare un procedimento di ingiunzione di pagamento ("Postopek za izdajo plačilnega naloga") presso il tribunale competente. Si tratta di una procedura rapida e automatica senza udienza.

Per avviare la procedura, il creditore deve dimostrare che il debito è esigibile e comprovato dal cosiddetto "atto pubblico" ("verodostojna listina") (i seguenti documenti sono considerati atti pubblici dalla legge slovena: una fattura; una cambiale/un vaglia cambiario; o un assegno con protesto e una fattura di ritorno quando questi sono necessari per l'origine del credito; un estratto dei libri contabili certificato da una persona autorizzata; un documento privato autenticato). L'atto o gli atti autentici che comprovano il credito devono essere presentati al tribunale (tuttavia, tali documenti non sono necessari se l'importo richiesto non supera i 2.000,00 euro).

Una volta depositata la domanda di emissione dell'ingiunzione di pagamento, il tribunale emette un'ingiunzione di pagamento ("plačilni nalog") che ordina al debitore di pagare o di contestare il credito del creditore entro 8 giorni dal ricevimento dell'ingiunzione (o, in caso di cambiali/promissari o assegni, entro 3 giorni). Se il debitore non paga e non contesta l'ingiunzione entro tale termine, il creditore ha il diritto di richiedere un titolo esecutivo ("predlog za izvršbo") in una procedura esecutiva separata. Se il debitore contesta l'ingiunzione di pagamento e presenta un'opposizione in tempo utile, il tribunale annulla automaticamente l'ingiunzione di pagamento emessa e il procedimento prosegue come un normale procedimento giudiziario davanti al tribunale competente (tenendo conto delle norme applicabili, ad esempio le norme sulle controversie commerciali, le norme sui procedimenti sommari...). In tale procedimento, entrambe le parti devono provare le loro difese con le rispettive prove documentali e/o testimoni e/o altri mezzi (ad esempio ispezioni in loco, esperti, ecc.) e il tribunale emette una sentenza. Le parti hanno il diritto di appellare la sentenza.

La scelta del procedimento d'ingiunzione di pagamento può essere ragionevole quando il creditore si aspetti che il debitore non presenti opposizione.

Il modo più comune per avviare una richiesta di recupero del credito basato su fatture non pagate è quello di avviare una procedura esecutiva sulla base del cosiddetto "atto pubblico" ("verodostojna listina"). In caso di istanza di esecuzione sulla base di un atto pubblico (predlog za izvršbo na podlagi verodostojne listine), il giudice dell'esecuzione emette un titolo esecutivo con il quale ordina al debitore di pagare le somme richieste. Il debitore può opporsi entro 8 giorni (o in caso di cambiali/ cambiali o assegni entro 3 giorni). Se il debitore presenta un'opposizione motivata in cui contesta i motivi e/o l'importo del credito e propone prove al riguardo, il giudice dell'esecuzione annulla automaticamente il titolo esecutivo emesso e il procedimento prosegue come procedimento d'ingiunzione di pagamento come sopra specificato dinanzi al tribunale competente.

Una volta emessa la sentenza definitiva nel procedimento giudiziario ordinario o nel procedimento d'ingiunzione di pagamento, il creditore sarà in ogni caso obbligato ad avviare un procedimento esecutivo se il debitore non adempie ai suoi obblighi.

Nei rapporti commerciali che non prevedono specificamente un termine per l'adempimento dell'obbligazione pecuniaria del debitore, il creditore deve innanzitutto richiedere al debitore il pagamento immediato dell'obbligazione. A tal fine, il creditore deve inviare una notifica al debitore, dichiarare il debito esigibile e dare al debitore un termine ragionevole per l'adempimento dell'obbligazione pecuniaria.

Ad eccezione della situazione specificata nel paragrafo precedente, l'invio di una lettera di avvertimento al debitore non è richiesto dalla legge slovena.

Sebbene l'invio di una lettera di diffida prima di avviare un'azione legale non sia in linea di principio obbligatorio ai sensi della legge slovena, è comune e consigliabile farlo come passo preliminare.

Non ci sono requisiti specifici sul contenuto della lettera di diffida, tuttavia si raccomanda che la lettera contenga: (i) l'importo dovuto e pagabile (insieme agli interessi e alle spese legali relative alla preparazione della lettera di diffida), (ii) un ultimo invito al pagamento degli importi dovuti entro una certa scadenza specificata nella lettera di diffida, (iii) le istruzioni di pagamento (coordinate bancarie su cui versare gli importi dovuti) e (iv) l'avvertimento che il creditore avvierà un procedimento giudiziario appropriato senza ulteriori avvisi se tutti gli importi dovuti non saranno pagati entro la scadenza indicata nella lettera di diffida. Le lettere di diffida vengono normalmente inviate per posta raccomandata.

Per sottolineare la serietà di una lettera di diffida, è utile che venga inviata da un avvocato per conto del creditore.

È consigliabile, infine, inviare una lettera di diffida solo se il creditore è disposto ad avviare un'azione legale se il debitore non adempie alle obbligazioni in sospeso. Le lettere di diffida non seguite da ulteriori azioni (legali) sono spesso controproducenti e potrebbero incoraggiare ulteriormente l'inadempimento da parte del debitore.

• Effettuare un'adeguata verifica della capacità finanziaria del debitore prima dell'inizio della collaborazione commerciale con il debitore e periodicamente nel corso della relazione commerciale con il debitore.
• Documentare adeguatamente il rapporto con il debitore e creare garanzie effettive per i crediti verso il debitore (pegno/i, garanzie bancarie a prima richiesta; cambiali, ecc.) o richiedere pagamenti anticipati.
• Documentare adeguatamente il rapporto all'inizio e per tutta la durata del rapporto commerciale tra le parti:
  • Garantire contratti firmati e/o altri documenti scritti che contengano ed evidenzino gli obblighi delle parti.
  • Organizzare ordini e conferme d'ordine per beni o servizi con documenti scritti dettagliati.
  • Organizzare i documenti di trasporto, i documenti di consegna e altre prove che dimostrino che i beni sono stati consegnati o i servizi sono stati forniti al debitore.
  • Concordare per iscritto qualsiasi ulteriore modifica degli obblighi.
• Cercare sempre di scoprire e conservare i documenti che possono essere utilizzati per localizzare i beni del debitore soggetti a futuri pignoramenti, se necessario (come conti bancari, beni mobili, immobili, ecc.).

In caso di controversia, i creditori devono apportare le prove che dimostrano i motivi del loro credito e l'importo del credito stesso.

Secondo le norme procedurali slovene, sono ammesse sia le prove scritte sia altre forme di prova. Pertanto, è possibile utilizzare qualsiasi prova che documenti i rapporti commerciali e l'importo del credito: corrispondenza, messaggi, testimoni, perizie, documenti di terzi e qualsiasi altra prova che possa dimostrare i rapporti tra le parti, i motivi della richiesta e l'importo del credito. Di norma, una prova scritta (ad esempio, un accordo scritto firmato dai rappresentanti autorizzati di tutte le parti) è la più utile ai fini probatori.

Non è obbligatorio avere un avvocato per avviare un procedimento giudiziario per il recupero dei crediti in Slovenia (la rappresentanza attraverso un avvocato è richiesta solo per la presentazione di alcuni ricorsi legali straordinari). È tuttavia necessario che una parte straniera nomini un procuratore sloveno per l'accettazione delle comunicazioni e notifiche della procedura giudiziaria (se la parte non lo fa, il procuratore viene nominato dal tribunale).

Si noti inoltre che il tribunale accetta solo le atti e documenti in lingua slovena. Pertanto, è consigliabile che i creditori stranieri siano rappresentati da un avvocato locale. Il cliente deve rilasciare una procura scritta all'avvocato (la procura deve essere firmata dai rappresentanti legali del creditore e deve recare il timbro della società (se il creditore utilizza un timbro)).

I tribunali sloveni richiedono il pagamento di alcune spese processuali (imposta di bollo) per intentare un'azione o avviare un procedimento (l'importo varia a seconda del tipo di procedimento e dell'importo richiesto). La parte deve inoltre sostenere i costi dell'ufficiale giudiziario, di eventuali periti, ecc. Tali costi saranno sostenuti dal creditore e, in caso di successo del creditore nel procedimento, il debitore sarà tenuto a rimborsare tali costi al creditore.

In molti casi, e in particolare in quelli in cui le parti non vogliono interrompere la loro relazione, è molto conveniente tentare la mediazione come procedura alternativa di risoluzione delle controversie (tale procedura non è tuttavia obbligatoria). La mediazione consente alle parti di continuare la loro relazione, fa risparmiare tempo, è meno costosa di un procedimento giudiziario completo, offre alle parti la possibilità di discutere su diverse soluzioni alternative alla loro situazione e può essere organizzata in Slovenia presso le istituzioni (ad esempio, presso il centro di mediazione dell'Ordine degli avvocati sloveno).

Un creditore straniero può avviare un procedimento esecutivo sulla base del cosiddetto "atto pubblico" ("verodostojna listina") o del procedimento di ingiunzione di pagamento o di un normale procedimento contenzioso.

Per l'avvio di un procedimento esecutivo sulla base del cosiddetto "atto pubblico" ("verodostojna listina") (una fattura non pagata si qualifica come atto pubblico ai sensi della legge slovena) è necessario presentare un'istanza/domanda in formato elettronico e non è necessario allegare le fatture non pagate all'istanza (devono tuttavia essere specificate nell'istanza/domanda). Se il debitore si oppone al titolo esecutivo emesso, il creditore deve dimostrare i motivi della sua richiesta e l'importo del credito presentando prove sufficienti.

Quando si avvia il procedimento di ingiunzione di pagamento, le fatture non pagate devono necessariamente essere allegate alla domanda. Quando si avvia un procedimento ordinario, il creditore deve dimostrare i motivi della sua richiesta e l'importo del credito presentando prove sufficienti. Un'archiviazione accurata di tutta la documentazione relativa a un rapporto commerciale è quindi essenziale per il successo di un'eventuale causa di recupero crediti.

Secondo la legge slovena, per la maggior parte degli accordi commerciali non è richiesta una forma speciale (fanno eccezione, ad esempio, i contratti di fideiussione, i contratti di compravendita immobiliare...). Pertanto, l'elemento principale da verificare prima di iniziare un’azione di recupero del credito davanti a un tribunale sloveno sarà come provare il debito (l'esistenza e l'importo). Sebbene in Slovenia viga il principio della libera valutazione delle prove da parte dei giudici, una prova scritta sarà di norma migliore di una testimonianza, ad esempio.

Se il creditore non dispone di documenti o di altre prove sufficienti che attestino il credito, si dovrà valutare se avviare o meno la procedura di recupero del credito (tale valutazione dovrà essere effettuata caso per caso, considerando tutte le circostanze del caso specifico).

Se la procedura giudiziaria non è ancora stata avviata e c'è solo una lettera di diffida, le azioni o la risposta del debitore possono influire sull'ulteriore decisione del creditore su come procedere con il recupero del credito.

Se il debitore salda il debito dopo aver ricevuto la lettera di diffida, ma era inadempiente e il creditore ha assunto un avvocato per recuperare il debito, il debitore è normalmente obbligato a pagare l'onorario dell'avvocato (secondo la tariffa in vigore, indipendentemente dallo specifico accordo sugli onorari concluso tra l'avvocato e il creditore). L'accettazione e il pagamento da parte del debitore rappresentano il riconoscimento del debito (pripoznava dolga).

Se il debitore è disposto a pagare, ma non dispone della liquidità necessaria, è consigliabile negoziare i nuovi termini e le scadenze di pagamento e concludere un accordo scritto di rateizzazione, con date di pagamento specifiche che il debitore dovrà rispettare. Si raccomanda vivamente che tale accordo contenga la dichiarazione del debitore sul riconoscimento del credito (pripoznava dolga) e che sia stipulato in forma di atto notarile direttamente esecutivo (neposredno izvršljiv notarski zapis). Tale modulo presenta un titolo esecutivo (identico alla sentenza del tribunale) e consente al creditore di far valere i crediti nei confronti del debitore direttamente nel procedimento esecutivo in caso di inadempimento del debitore.

Se il debitore si rifiutasse di pagare il debito o ne contestasse l’esistenza o l'importo, o se avanzasse delle contro pretese, e il creditore decidesse di non avviare trattative con il debitore, o se il debitore semplicemente non rispondesse, il creditore può avviare: (i) una procedura esecutiva sulla base del cosiddetto "atto pubblico" ("verodostojna listina") o (ii) la procedura di ingiunzione di pagamento o (iii) una rito ordinario.

Se è stata avviata una procedura esecutiva e il debitore non si oppone al titolo esecutivo emesso, tale titolo diventa definitivo e il debito viene rimborsato con i il ricavato dalla vendita dei beni del debitore (considerando il mezzo di esecuzione proposto; in caso di proposta di esecuzione sui beni del conto bancario del debitore, il titolo esecutivo del tribunale viene inviato alla banca che pignora il denaro del conto del debitore e li trasferisce sul conto del creditore).

Un provvedimento cautelare secondo le legge slovena è volto a garantire la futura esecuzione di un credito monetario. Il tribunale concede un provvedimento cautelare  (začasna odredba) per garantire l'esecuzione di un credito monetario del creditore nei confronti del debitore se sono soddisfatte le seguenti condizioni:

(i) il creditore deve dimostrare di essere in possesso di un credito monetario nei confronti del debitore; e

(ii) il creditore deve dimostrare l'esistenza del rischio (pericolo) che l'esecuzione del suo credito sia probabilmente resa impossibile o notevolmente ostacolata a causa dell'alienazione, dell'occultamento o di altre modalità di disposizione dei beni da parte del debitore.

Il peggioramento della situazione finanziaria del debitore o il deterioramento della sua attività non sono motivi sufficienti da soli per l'emissione di misure provvisorie e devono essere dimostrate le azioni specifiche del debitore che soddisfano i requisiti di cui al punto (ii).

Il creditore non è tenuto a provare il rischio di cui al punto (ii) se dimostra che è probabile che il provvedimento provvisorio emesso causerà solo una perdita irrilevante al debitore.

Nella domanda di emissione di un provvedimento cautelare o in una data successiva, il creditore può dichiarare che, invece di ottenere un'ingiunzione, sarebbe soddisfatto se il debitore fornisse un deposito cauzionale a garanzia del credito. Il tribunale può anche consentire il deposito cauzionale invece dell'emissione del provvedimento cautelare, su istanza del debitore.

La decisione del tribunale sul provvedimento cautelare può essere impugnata dal debitore.

Va rammentato che  che il debitore ha il diritto di chiedere al creditore il risarcimento dei danni subiti in conseguenza di un provvedimento cautelare infondato o che il creditore non è stato in grado di giustificare.